Många testamenten fungerar precis som det var tänkt, men när ett problem uppstår beror det sällan på stora misstag. Ofta handlar det om samma grundläggande misstag som hade varit väldigt enkla att undvika.
10 vanliga misstag och hur du undviker dem
1. Att inte skriva något testamente alls
Det är vanligt att tro att arvet automatiskt kommer att fördelas på ett rättvist sätt som stämmer överens med den egna viljan.
Så undviker du misstaget: Skriv ett testamente, även om det är enkelt att skjuta upp till "senare".
2. Att anta att sambo eller make automatiskt är skyddad
För makar finns ett visst grundskydd i lagen, men det gäller inte sambor och räcker inte alltid till. Makar har ett starkare skydd än sambor, men boendesituationen kan ändå bli komplicerad – särskilt om det finns särkullbarn eller om bostaden ägs på ett sätt som gör att den ingår i kvarlåtenskapen.
Så undviker du misstaget: Tydliggör i testamentet hur till exempel bostaden ska hanteras, så att avsikten kring boendet framgår. I synnerhet om det finns särkullbarn med i bilden. Om du vill kan du komplettera testamentet genom att ange din sambo som förmånstagare för din livförsäkring, tjänstepension och/eller privata försäkringar vilket ger denne ekonomisk trygghet direkt vid dödsfall.
3. Att inte ta hänsyn till särkullbarns rätt
Särkullbarn har ett starkt skydd i lagen med rätt att få ut sitt arv direkt när föräldern avlider. Det skiljer sig från reglerna för gemensamma barn och gör det extra viktigt att testamentet tydligt speglar familjesituationen.
Så undviker du misstaget: Anpassa testamentet efter familjesituationen så att både barnens rätt och den efterlevandes trygghet beaktas.
4. Att inte ta hänsyn till bröstarvingars laglott
Det är ditt testamente och du ska skriva vad du vill ska ske med ditt arv när du går bort. Om din önskan är att ditt barn inte ska ärva något ska du skriva detta i ditt testamente. Men var medveten om att ett barn har rätt till sin laglott oavsett vad som står i testamentet.
Så undviker du misstaget: Det är inget misstag att uttrycka sin sista vilja. Bara du är medveten om att ett barn – mot din vilja – har rätten till en viss del av arvet.
5. Att använda formuleringar som inte får juridisk verkan
Det är vanligt att testamenten innehåller formuleringar som uttrycker en vilja, men som saknar juridisk verkan enligt svensk arvsrätt.
Så undviker du misstaget: Använd formuleringar som är anpassade för svensk arvsrätt och formulera önskemål som verkligen går att genomföra.
6. Att lämna utrymme för tolkning
Även juridiskt giltiga formuleringar kan skapa problem om de är otydliga och lämnar utrymme för olika tolkningar och leda till konflikter. Troligtvis exakt det som de flesta vill undvika genom att efterlämna ett testamente. Ord som "mina barn" kan i vissa situationer leda till tolkningsfrågor – till exempel om ett barn avlidit och barnbarn kan träda in i dennes ställe.
Så undviker du misstaget: Var tydlig med vem som får ärva vad och om det finns förutsättningar som påverkar detta. Begrepp som "mina barn" kan betyda en annan sak för dig än för lagen. Likaså uttryck som "mina ägodelar" och "orubbat bo". Specificera!
7. Att inte följa formkraven för ett testamente
För att ett testamente ska vara giltigt måste det vara skriftligt, undertecknat och korrekt bevittnat.
Så undviker du misstaget: Se till att testamentet skrivs under av dig och två samtidigt närvarande och oberoende vittnen.
8. Att välja otillåtna vittnen
Ett otillåtet vittne gör testamentet ogiltigt och det finns tydliga och klara krav på ditt val av vittnen.
Så undviker du misstaget: Välj två personer som står utanför arvet. Vittnen får inte vara släkt, arvingar eller på annat sätt beröras av testamentet och de måste ha fyllt 15 år. Vittnena behöver inte känna till innehållet i testamentet, men måste förstå att det är ett testamente som bevittnas.
9. Att inte hålla testamentet uppdaterat när livet förändras
Det är sant att ett testamente gäller tills vidare, men det kanske inte är lika relevant fem år senare. Familjeförhållanden och tillgångar kan förändras över tid.
Så undviker du misstaget: Se över ditt testamente med jämna mellanrum och vid större förändringar i din situation.
10. Att gömma testamentet
Det är fullt förståeligt att du vill förvara ditt testamente på en säker plats där du inte riskerar att det läses av andra eller att det slarvas bort. Men ett testamente som ingen hittar förlorar allt sitt syfte.
Så undviker du misstaget: Förvara testamentet säkert men inte gömt. Underrätta någon var du har det förvarat. Alternativt förvara det hos din bank eller hos en jurist eller advokat som erbjuder förvaring av testamente. Tänk på att det är originalet som räknas som ett giltigt testamente!
Ha dessa tio punkter i åtanke när du funderar på ditt testamente. Ju tydligare och mer genomtänkt testamentet är, desto mindre risk för missförstånd, konflikter och oönskade konsekvenser för dina efterlevande.
Vissa delar styrs av lag och kan inte avtalas bort, men inom dessa ramar finns stora möjligheter att skapa trygghet – både för dig och för dem som blir kvar. Ett korrekt utformat testamente är ett enkelt sätt att säkerställa att din vilja får genomslag och att det du har byggt upp tas om hand på det sätt du önskar.
Om du är osäker på hur ditt testamente bör utformas utifrån just din familjesituation och dina tillgångar kan det vara klokt att ta hjälp av en jurist. Här kan du guidas till ett korrekt testamente och få tillgång till direkt hjälp av jurister via chatten.
